Politica AML & KYC
BDA Consulting LLC aplică o abordare bazată pe risc privind prevenirea spălării banilor, a finanțării terorismului și respectarea sancțiunilor în fiecare colaborare. Ultima actualizare: 25 octombrie 2026.
1. Scop și aplicare
Această politică descrie cum identifică BDA clienții, evaluează riscul și decide dacă acceptă sau continuă o colaborare. Se aplică tuturor clienților, beneficiarilor reali, administratorilor și reprezentanților implicați într-un proiect.
Furnizorii implicați (bănci, agenți înregistrați, instituții autorizate) aplică, în plus, propriile proceduri AML/KYC.
2. Cunoașterea clientului
Înainte de începerea colaborării colectăm, după caz: pașaport sau act de identitate valabil, dovada adresei de domiciliu, un scurt istoric profesional, structura de proprietate și control și descrierea activității, țărilor și tranzacțiilor estimate.
Pentru companii colectăm și documentele corporative, registrele administratorilor și asociaților și identificarea fiecărui beneficiar real (de regulă orice persoană care deține sau controlează cel puțin 25% ori exercită controlul prin alte mijloace).
3. Sursa fondurilor și a averii
Cerem o explicație rezonabilă și dovezi privind sursa fondurilor folosite în proiect și, când riscul o impune, privind averea clientului.
4. Verificări de sancțiuni, PEP și informații publice
Verificăm clienții, beneficiarii reali și contrapărțile relevante în listele de sancțiuni aplicabile (inclusiv OFAC, ONU, UE și Regatul Unit), statutul de persoană expusă politic și informațiile publice relevante.
5. Măsuri suplimentare de precauție
Pentru cazurile cu risc ridicat — persoane expuse politic, țări cu risc ridicat, structuri complexe sau netransparente, activități cu criptoactive, jocuri de noroc, plăți sau alte activități reglementate și tranzacții neobișnuite — cerem informații suplimentare și o analiză la nivel superior.
6. Refuz și încetare
BDA nu acceptă și nu continuă colaborări în care identitatea, proprietatea sau sursa fondurilor nu pot fi stabilite, în care se aplică sancțiuni ori în care suspectăm spălare de bani, finanțarea terorismului, fraudă, evaziune fiscală sau altă activitate ilegală. Nu suntem obligați să motivăm refuzul.
7. Monitorizare continuă
Pentru colaborările continue actualizăm informațiile clientului și le reanalizăm când circumstanțele se schimbă sau riscul crește.
8. Păstrarea evidențelor
Dosarele KYC și documentele colaborării sunt păstrate în siguranță cel puțin cinci ani după încetarea relației de afaceri sau mai mult, dacă legea ori un Furnizor o cere, și sunt transmise doar conform Politicii de confidențialitate.
9. Raportare și cooperare
Când legea o cere, BDA cooperează cu autoritățile competente și poate raporta activități suspecte fără a informa clientul.
10. Angajamentele clientului
Clientul furnizează informații reale și complete, ne informează despre schimbări de proprietate, control sau activitate și nu folosește serviciile noastre în scopuri ilegale.