Политика AML и KYC

1. Цель и сфера применения

Политика описывает, как BDA идентифицирует клиентов, оценивает риск и решает, принимать ли проект или продолжать его. Она распространяется на всех клиентов, бенефициаров, директоров и уполномоченных представителей, участвующих в проекте.

Исполнители (банки, регистрационные агенты, лицензированные организации) дополнительно применяют собственные процедуры AML/KYC.

2. Проверка клиента

До начала работы мы запрашиваем, в зависимости от проекта: действующий паспорт или удостоверение личности, подтверждение адреса проживания, краткую профессиональную биографию, структуру владения и контроля, описание деятельности, стран и ожидаемых операций.

Для компаний также запрашиваются корпоративные документы, реестры директоров и участников и данные каждого бенефициара (как правило, лица, владеющего или контролирующего 25% и более либо осуществляющего контроль иным образом).

3. Источник средств и состояния

Мы запрашиваем разумное объяснение и подтверждение источника средств, используемых в проекте, а при повышенном риске — источника состояния клиента.

4. Санкции, PEP и публичная информация

Мы проверяем клиентов, бенефициаров и значимых контрагентов по применимым санкционным спискам (включая OFAC, ООН, ЕС и Великобритании), на наличие статуса публичного должностного лица и по значимой публичной информации.

5. Углублённая проверка

Для случаев повышенного риска — публичные должностные лица, страны высокого риска, сложные или непрозрачные структуры, криптоактивы, игорный бизнес, платёжная или иная регулируемая деятельность, необычные операции — запрашиваются дополнительные сведения и проводится проверка на уровне руководства.

6. Отказ и прекращение

BDA не принимает и не продолжает проекты, если невозможно установить личность, структуру владения или источник средств, если применяются санкции либо есть подозрение в отмывании денег, финансировании терроризма, мошенничестве, уклонении от налогов или иной незаконной деятельности. Мы не обязаны объяснять причины отказа.

7. Постоянный мониторинг

В длящихся проектах мы поддерживаем сведения о клиенте в актуальном состоянии и пересматриваем их при изменении обстоятельств или повышении риска.

8. Хранение записей

Материалы KYC и документы проекта надёжно хранятся не менее пяти лет после окончания деловых отношений или дольше, если этого требует закон или Исполнитель, и передаются только в порядке, описанном в Политике конфиденциальности.

9. Сообщения и сотрудничество

Если этого требует закон, BDA сотрудничает с компетентными органами и может сообщать о подозрительной деятельности без уведомления клиента.

10. Обязательства клиента

Клиент предоставляет достоверную и полную информацию, сообщает об изменениях во владении, контроле или деятельности и не использует наши услуги в незаконных целях.